第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。
第二步:代理人向客户出示相关资料,如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。
第三步:客户在了解后自愿确认投保方案,填写申请书,如实告知自己的健康、财务状况等相关信息,并签字确认计划建议书,凭此向保险公司书面提出邀约申请。
第四步:保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。
人寿保险怎么买?
1、预收保费:
(1)原则上保险公司只通过银行划账的方式收取保费,业务人员不经手现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。
(2)如果最终不能如愿承保,保费可如数划还给客户。
(3)预收保费至正式承保期间,公司承担客户的意外风险保障,避免纠纷。
2、核保结果:保险公司根据客户提供的信息可能提出如下核保意见:
(1)正常承保;
(2)调查客户既往病史纪录或安排免费体检
(3)进行财务或生活情况调查;
然后根据以上调研结论作出正常承保、延期承保、加费承保、免除部分责任后承保、拒绝承保等决定。
3、保单承保后,代理人及时递送正本保单合同,并请客户亲自签收。
4、公司对每个客户进行电话回访,核对相关信息,进一步说明产品内容,避免代理人误导客户的情况发生。
人寿保险怎么买?特别说明二:客户在签收保单之后,如果在10天之内有什么不满意可以无条件撤销,公司将会退还全额的保费,如果在10天以后,才决定需要退宝,那就需要支付一定的保费。
5、合同正式成立后,客户有权利通过电话、网络、委托代理人代办等方式对保单信息进行变更或咨询状态,并应尽量按时缴纳续期保费;代理人有义务为客户提供咨询、保全、理赔、提示缴费等服务。
1、本网所有内容所有文字、图片和音视频资料,版权均属《北京普律法律咨询有限公司》所有;任何媒体、网站或个人未经本网协议授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发布/发表。已经本网协议授权的媒体、网站,在下载使用时必须注明"稿件来源:普律法律咨询",违者本网将依法追究责任。
凡本网注明"来源:xxx律师 "的文/图等稿件,本网转载出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。
除注明"来源:xxx律师"的内容外,本网以下内容亦不可任意转载:
(1)本网所指向的非本网内容的相关链接内容;
(2)已作出不得转载或未经许可不得转载声明的内容;
(3)未由本网署名或本网引用、转载的他人作品等非本网版权内容;
(4)本网中特有的图形、标志、页面风格、编排方式、程序等;
(5)本网中必须具有特别授权或具有注册用户资格方可知晓的内容;
(6)其他法律不允许或本网认为不适合转载的内容。
3、转载或引用本网内容必须是以新闻性或资料性公共免费信息为使用目的的合理、善意引用,不得对本网内容原意进行曲解、修改,同时必须保留本网注明的"稿件来源",并自负版权等法律责任。
4、转载或引用本网内容不得进行如下活动:
(1) 损害本网或他人利益;
(2)任何违法行为;
(3)任何可能破坏公秩良俗的行为;
(4)擅自同意他人继续转载、引用本网内容;
5、转载或引用本网版权所有之内容须注明“转自(或引自)普律法律咨询”字样,并标明本网,网址www.pulv.xyz。
6、转载或引用本网中的署名文章,请按规定向作者支付稿酬。
7、对于不当转载或引用本网内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网不承担责任。
8、本网以“法定许可”方式使用作品,已与知识产权所有者签署合作协议并支付报酬。如有未尽事宜请相关权利人直接与本网媒体合作部联系,联系电话为:18310766123。
9、对不遵守本声明或其他违法、恶意使用本网内容者,本网保留追究其法律责任的权利。